Москва · экспертный анализ

Проверка контрагентов перед сделкой и платежами

Показываем риски, которые видит банк, ФНС и служба безопасности. Не просто данные — конкретный ответ: работать или нет, и на каких условиях.

Смотреть пакеты Заказать проверку

ЗСКсостояние и история по методике ЦБ

115-ФЗбанковские признаки риска

ФНСналоговая нагрузка и связи

Что анализируем

Параметры проверки

Проверка строится вокруг практических признаков риска — тех, которые видит банк, ФНС и ваши партнёры.

Что проверяем

Статус ЗСК и история изменений
Аффилированные и связанные компании
Налоговая нагрузка и признаки риска
Директор, собственники и массовость
Финансовое состояние компании
Суды, долги и исполнительные производства
Репутационные и банковские риски

Какие проблемы помогает предотвратить

Блокировка платежей банком
Повышенное внимание по 115-ФЗ
Налоговые вопросы и претензии ФНС
Работа с финансово нестабильной компанией
Риск невыполнения обязательств
Потеря аванса или предоплаты
Финансовые претензии по договору

Чем отличаемся

Один контрагент — три разных уровня анализа

Rusprofile даёт данные. Контур ИИ добавляет шаблонные выводы. Мы объясняем что это значит для вашей конкретной сделки.

Пример: строительный подрядчик · 10 лет · 110 госконтрактов на 1,3 млрд ₽

Rusprofile

Справочный сервис

Реквизиты, адрес, директор

Галочки по реестрам ФНС

Цифры из отчётности

Список госзакупок

Нет интерпретации данных

16 проверок — написал, не объяснил

ЗСК-история не анализируется

Нет вывода и рекомендации

Вы получаете данные. Что с ними делать — решаете сами.

Контур.Фокус + ИИ

Автоматический анализ

23 критичных риска — чеклист

Финансовые коэффициенты

Шаблонные формулировки

Быстро и автоматически

Оборачиваемость 356 дней — для стройки норма, ИИ помечает как риск

Нет оценки реальной ликвидности

Нет контекста вашей сделки

Данные с комментариями. Но шаблонными — без понимания ситуации.

BC Бизнес Консалтинг

Экспертная проверка

ЗСК 2022 — жёлтая зона объяснена в контексте деятельности

339 тыс. на счетах при 242 млн обязательств — названо критичным

16 проверок Ростехнадзора — норма для подрядчика, риска нет

Госзакупки ~1,3 млрд — фактор доверия, подтверждает реальность

Итог: конкретные условия сотрудничества, а не «риски есть/нет»

Вы получаете ответ: работать или нет, и на каких условиях.

Один факт — три разных ответа

Факт: у компании 16 внеплановых проверок за последние годы

Rusprofile

«Внеплановых: 16. Без нарушений: 2. Неизвестно: 14»

Контур ИИ

«Выявлено повышенное число контрольных мероприятий. Рекомендуем дополнительно изучить.»

BC Бизнес Консалтинг

«Строительный подрядчик с инженерным профилем — Ростехнадзор проверяет таких регулярно. Критичных нарушений нет. Для данного профиля это норма, риска не несёт.»

Сервисы дают
сырые данные

ИИ добавляет
шаблонные выводы

Мы даём
экспертное заключение

Примеры отчётов

Скачайте примеры наших отчётов

Реальные отчёты по реальным компаниям — все идентифицирующие данные обезличены.

Экспресс-отчёт

Сводка рисков, финансовые показатели, заключение. Быстрая проверка перед началом работы с контрагентом.

Скачать PDF

PDF · Экспресс-отчёт · пример

Комплексный отчёт

Юридические риски, финансовый анализ, коэффициенты, экспертная интерпретация и конкретные рекомендации.

Скачать PDF

PDF · Комплексный отчёт · пример

Оценка рисков сделки

23 критерия проверки, матрица рисков, рекомендации по условиям конкретной сделки и типу оплаты.

Скачать PDF

PDF · Оценка рисков · пример

Все отчёты являются примерами. Наименования компаний, ИНН, ОГРН, ФИО директоров и адреса заменены на обезличенные маркеры. Мы не несём ответственности за обстоятельства, не отражённые в открытых реестрах.

Пакеты

Варианты проверки

Подбираем формат под задачу: разовая сделка, новый контрагент, крупный платёж или регулярная работа с поставщиками.

Экспресс

Быстрая проверка контрагента перед началом работы.

3 000 ₽

Проверка ЗСК и истории комплаенса
Проверка директора и собственника
Судебная активность и долги
Анализ базовых признаков риска
Первичная оценка устойчивости
Краткое аналитическое заключение

Оставить заявку

Комплекс

Расширенная проверка компании перед сделкой или платежами.

7 000 ₽

Всё из пакета «Экспресс»
Анализ финансовой устойчивости
Анализ долговой нагрузки
Оценка риска кассовых разрывов
Анализ налоговых и операционных признаков
Проверка связанных компаний
Анализ договора и условий сделки
Практические рекомендации

Выбрать пакет

Расширенный

Глубокая проверка контрагента и условий крупной сделки.

15 000 ₽

Всё из пакета «Комплекс»
Углублённый финансовый анализ
Анализ структуры задолженности
Проверка скрытых признаков риска
Анализ ликвидности и денежных потоков
Рекомендации по дополнительным документам
Подробное аналитическое заключение

Заказать проверку

Проверка нужна до оплаты, а не после проблемы

Контрагент может выглядеть нормально по открытым признакам, но иметь банковские, налоговые или корпоративные риски. Проверка помогает заранее понять, насколько безопасно работать с компанией, какие документы запросить и стоит ли менять условия сделки.

О проверке контрагентов

Зачем проверять контрагента перед сделкой

Проверка контрагента — это не бюрократия, а защита денег. Банки блокируют платежи если партнёр попадает в жёлтую или красную зону ЗСК. ФНС может снять вычеты по НДС если контрагент окажется недобросовестным.

Автоматические сервисы — Rusprofile, Контур.Фокус — дают данные. Но данные без интерпретации не защищают. Оборачиваемость запасов 356 дней — для розничной торговли это катастрофа, для строительного подрядчика — норма. ИИ этого не знает. Мы знаем.

Результат проверки — не список рисков, а конкретные условия сотрудничества: работать или нет, аванс или постоплата, банковская гарантия или штрафные санкции.

Что входит в каждую проверку

Статус ЗСК и история по методике ЦБ
Проверка по 23 критичным рискам
Судебные дела и исполнительные производства
Налоговая нагрузка и задолженность
Финансовые показатели с интерпретацией
Директор и собственники — реестры
Связанные и аффилированные компании
Госзакупки и репутация
Конкретные рекомендации по сделке

FAQ

Частые вопросы

Отвечаем на вопросы о проверке контрагентов.

Чем отличается ваша проверка от Контур.Фокус и Rusprofile?

Автоматические сервисы выдают данные и шаблонные комментарии. Мы интерпретируем данные в контексте вашей конкретной сделки и отрасли контрагента. Результат — не список рисков, а конкретный ответ: работать или нет, и на каких условиях.

Сколько стоит проверка контрагента?

Экспресс-проверка — 3 000 ₽. Комплексная проверка перед сделкой — 7 000 ₽. Расширенный анализ с углублённой финансовой оценкой — 15 000 ₽.

Как быстро готов отчёт?

Экспресс-проверка — в день обращения. Комплексный отчёт — 1–2 рабочих дня. Расширенный анализ — до 3 рабочих дней.

Что такое ЗСК и почему это важно?

ЗСК — методика Банка России «Знай своего клиента» по оценке риска компаний. Жёлтая или красная зона ЗСК может привести к блокировке платежей банком. Мы проверяем ЗСК и объясняем что это значит для вашей конкретной ситуации.

Когда нужна проверка контрагента?

Перед любой сделкой с новым контрагентом, перед крупным платежом или авансом, при сомнениях в надёжности поставщика или подрядчика, перед покупкой компании, а также при регулярной работе с поставщиками как элемент комплаенса.

Заказать проверку

Оставить запрос

Напишите ИНН контрагента и задачу — ответим в течение часа в рабочее время и предложим подходящий формат проверки.

Результат в день обращения (Экспресс)

Не просто данные — экспертное заключение

Работаем напрямую — без посредников

Первая консультация бесплатно

Запрос отправлен!

Получили ваше сообщение. Свяжемся в течение часа в рабочее время и предложим подходящий формат проверки.